Directeur(trice), Gestion des relations clients et conformité AML

Département: Conformité, Lutte contre le blanchiment d’argent
Relève de: Directeur principal, Conformité AML et Chef de la conformité AML (CAMLO)
Portée: GardaWorld Cash Services Canada & Société en commandite Transport de valeurs Garda

Objectif du poste

Le ou la Directeur(trice), Gestion des relations clients et conformité AML est responsable du leadership stratégique, de la gouvernance et de l’efficacité opérationnelle du programme de gestion des relations clients et de conformité AML de GardaWorld à l’échelle canadienne.

Ce rôle supervise l’ensemble des activités liées à l’intégration des clients (onboarding), à la connaissance du client et de l’entreprise (KYC/KYB), aux évaluations du risque client, à la diligence raisonnable (CDD), à la diligence raisonnable renforcée (EDD), aux revues périodiques, à la gestion continue des dossiers clients ainsi qu’aux demandes d’information des clients (RFI).

Le titulaire veille à ce que les relations clients soient établies, maintenues et réévaluées conformément aux exigences réglementaires applicables, aux politiques internes et à l’appétit pour le risque de l’organisation. Il est responsable de la gouvernance des relations clients, de la gestion des risques clients, de l’excellence opérationnelle, du leadership des équipes et de l’amélioration continue des processus, systèmes et contrôles soutenant la conformité AML et la gestion des relations clients.

En étroite collaboration avec les équipes de direction de la conformité AML, des ventes, des opérations, des affaires juridiques, des finances, des technologies de l’information et d’autres parties prenantes clés, il soutient la croissance des affaires tout en maintenant un cadre de conformité robuste, efficace et proportionné au risque.

Principales responsabilités

Leadership de la gestion des relations clients et de la conformité AML

• Diriger le programme de gestion des relations clients de GardaWorld Cash, incluant l’intégration des clients (onboarding), le KYC/KYB, les évaluations du risque client, la CDD, l’EDD, les revues périodiques, la gestion continue des dossiers clients et les demandes d’information des clients (RFI).
• Veiller à ce que les processus de gestion des relations clients soutiennent efficacement la conformité réglementaire, la gestion des risques, l’efficacité opérationnelle et les objectifs d’affaires.
• Assurer une approche cohérente et fondée sur les risques à travers l’ensemble du parcours client.

Supervision des risques et de la conformité

• Superviser les cadres de diligence raisonnable et d’évaluation des risques clients afin d’assurer leur conformité aux exigences réglementaires et aux politiques internes.
• Examiner et escalader, au besoin, les enjeux de conformité, les exceptions et les relations clients à risque élevé.
• Assurer l’application uniforme des normes de diligence raisonnable, des contrôles AML et des critères d’acceptation ou de maintien des relations clients.
• Surveiller les tendances émergentes en matière de risques et recommander les ajustements nécessaires aux contrôles et processus.

Stratégie, gouvernance et amélioration continue

• Définir et mettre en œuvre l’orientation stratégique de la fonction de gestion des relations clients et de conformité AML.
• Maintenir un cadre de gouvernance efficace comprenant les politiques, procédures, normes, contrôles et indicateurs de performance.
• Diriger les initiatives d’optimisation des processus, d’amélioration technologique, de qualité des données et d’efficacité opérationnelle.
• Identifier et mettre en œuvre des opportunités d’automatisation et de transformation des processus.

Relations avec les parties prenantes et organismes réglementaires

• Agir comme principal point de contact pour les questions complexes liées aux relations clients, à la diligence raisonnable et à la conformité AML.
• Collaborer étroitement avec les équipes des ventes, des opérations, des finances, des affaires juridiques, des technologies de l’information et de la conformité.
• Soutenir les examens réglementaires, les audits et les évaluations indépendantes, tout en assurant la mise en œuvre des plans correctifs requis.
• Fournir des conseils stratégiques et opérationnels sur les exigences de diligence raisonnable et de gestion du risque client.

Gestion de la performance et leadership des équipes

• Diriger, développer et mobiliser une équipe de professionnels de la conformité et de la gestion des relations clients.
• Établir les objectifs de performance, planifier les ressources et assurer l’atteinte des niveaux de service attendus.
• Favoriser une culture de responsabilisation, de collaboration et d’amélioration continue.
• Préparer et présenter à la haute direction des rapports sur les risques, les indicateurs de performance, les tendances opérationnelles et les initiatives stratégiques.

Compétences requises

• Expertise avancée en gestion des relations clients, KYC/KYB, évaluations du risque client, CDD, EDD et conformité AML.
• Excellente compréhension des approches fondées sur les risques et des méthodologies d’évaluation du risque client.
• Solide expérience dans la gestion et le développement d’équipes performantes.
• Excellentes aptitudes en leadership, prise de décision et résolution de problèmes.
• Fortes compétences en communication et en gestion des parties prenantes.
• Capacité démontrée à diriger des initiatives transversales et à favoriser le changement organisationnel.
• Excellentes aptitudes organisationnelles, analytiques et de gestion de projets.
• Capacité à concilier les exigences réglementaires, les objectifs d’affaires et l’expérience client.

Qualifications et expérience

• Baccalauréat en administration des affaires, finance, droit, comptabilité, criminologie ou dans un domaine connexe.
• Minimum de 8 à 10 ans d’expérience en conformité AML, KYC, diligence raisonnable des clients, conformité en matière de criminalité financière ou discipline connexe.
• Minimum de 3 à 5 ans d’expérience dans la gestion d’équipes AML, KYC ou de gestion des relations clients.
• Excellente connaissance de la LRPCFAT, des lignes directrices du CANAFE et des recommandations du GAFI.
• Expérience démontrée dans la gestion des programmes d’intégration de clients, d’évaluation des risques, de diligence raisonnable, de revues périodiques et de remédiation.
• Expérience dans le soutien aux examens réglementaires, audits, évaluations indépendantes et initiatives de remédiation.
• Expérience dans la mise en œuvre ou la supervision de solutions technologiques liées à la conformité et à la gestion des relations clients.
• Certification CAMS ou certification équivalente en conformité AML, un atout.
• Expérience avec Actimize, X-Sight Onboard, Dow Jones ou des plateformes similaires, un atout.
• Bilinguisme (français et anglais), un atout.

À propos de GardaWorld Gestion du numéraire – Canada

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